近日,客户吴建英前往邮储银行诸暨市牌头镇支行办理转账业务,网点的大堂引导员宣余沙根据反诈工作要求询问客户收款人的姓名是什么,收款人的银行账号是多少,是否认识收款人及汇款原因,客户回答没有对方的名字和银行账号,临时在手机上开始询问对方的名字和银行账号,问及汇款原因,客户表示自己的弟弟在苏联边防当军官,下个月10号就退役了,那里没有邮政快递,有个国外的红十字会包裹寄给她,因为包裹没有证书,停留在香港的红十字会,没法寄到客户手上,需要客户向处理包裹的工作人员转账5000元。

大堂引导员及时将该客户的情况反映给营业主管章佳渭,营业主管与客户在大厅进行进一步的沟通。在沟通过程中,营业主管发现客户是外地河南籍,1966年出生,目前在牌头镇工作了几年。客户声称QQ上有一个名叫“亚历山大～洪”的人是她的弟弟,并且与处理包裹的工作人员也是全程在QQ上进行交流,对方还询问客户在什么银行,提供了兴业银行和浙江稠州银行的收款账号。营业主管建议客户不要转账,对此,客户表现很不耐烦,表示自己知道银行工作人员担心她被骗,但是依旧没有放弃转账的念头。

“人在国外、红十字会包裹、通过QQ聊天沟通”,营业主管基本确定客户遭遇了电信诈骗。因客户坚持汇款,营业主管当即向当地110报警,四位110民警在接到银行求助电话后立马向银行网点赶来,到达银行网点后要求客户详细说明转账的相关情况,同时查询客户的手机聊天记录。当民警通过客户手机的QQ向客户称为是自己弟弟的人和处理包裹的工作人员发起视频通讯时,对方都一直拒不接通,客户自己跟对方发语音沟通时对方也都没有回复。民警发现客户还添加了一些明显是诈骗团伙的QQ群,当即帮客户删除,同时帮客户下载国家反诈中心APP。经过半个多小时的劝阻,客户恢复理智,放弃汇款,对银行工作人员及民警表示感谢后离开了网点。

诸暨市牌头镇支行章佳渭